Банки-кореспонденти – комерційні банки
(філії), які встановили між собою кореспондентські відносини шляхом відкриття
кореспондентських рахунків.
Грошові кошти – це кошти в касі, на
кореспондентських рахунках у банках, які можуть бути використані для поточних
операцій, а також еквіваленти грошових коштів.
Електронна пошта Національного банку (далі – ЕП) – система програмно-технічних засобів та організаційно-технічних
заходів забезпечення інформаційної взаємодії між банківськими та іншими
установами в електронній формі.
Електронний банківський документ – електронний
розрахунковий документ, службове повідомлення СЕП, інформаційне повідомлення
визначеного формату у формі електронних записів, що зберігаються на магнітних
носіях або інших засобах зберігання електронної інформації; може передаватися
електронними засобами зв’язку; обов’язково захищене криптографічними методами
для запобігання його викривлення.
Електронний розрахунковий документ –
банківське платіжне повідомлення визначеного формату, яке містить встановлені
реквізити і несе інформацію про перерахування коштів, приймає вигляд файлу при
передачі електронною поштою та при зберіганні на магнітних носіях.
Електронні міжбанківські розрахунки –
розрахунки із застосуванням електронних засобів приймання, передачі, оброблення
та захисту інформації.
Кореспондентський рахунок – рахунок, який
відкривається комерційному банку (філії) для здійснення розрахунків, що їх
виконує один банк за дорученням і на кошти іншого банку на підставі укладеного
договору.
Консолідований кореспондентський рахунок –
об’єднання коштів комерційного банку та його філії або певної кількості філій
під час роботи за відповідною моделлю обслуговування кореспондентського рахунку
комерційного банку (філії) в СЕП.
Кореспондентський рахунок "Лоро” –
кореспондентський рахунок, який відкривається банком-кореспондентом
комерційному банку та за яким банк-кореспондент здійснює операції з
перерахування та зарахування коштів згідно з укладеним договором. Цей рахунок є
кореспондентським рахунком "Ностро” у комерційному банку.
Міжбанківські розрахунки – система
безготівкових розрахунків за грошовими вимогами і зобов’язаннями, що виникають
між банківськими установами чи їх клієнтами в процесі їх діяльності.
Система електронних платежів Національного банку України (СЕП) – державна платіжна система, що забезпечує здійснення міжбанківських
розрахунків у електронній формі між банківськими установами на території
України.
Технічний рахунок у СЕП – інформація в
електронній формі, яка зберігається в програмно-технічному комплексі АРМ – 2
СЕП, який виконує обмін електронними розрахунковими документами з
банком-учасником СЕП, поновлюється під час оброблення електронних розрахункових
документів банку і фактично відображає стан його кореспондентського рахунку в
режимі реального часу.
Центральна розрахункова палата (далі – ЦРП) –
установа Національного банку, яка забезпечує функціонування СЕП у цілому, а також
виконує функції РРП для банківських установ м. Києва та Київської області й
обслуговує інші віртуальні банківські регіони.
|